近日，金融監(jiān)管總局起草了《關(guān)于嚴(yán)重失信主體名單管理的暫行規(guī)定（征求意見稿）》，并向社會(huì)公開征求意見。
按照《中共中央辦公廳 國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于健全社會(huì)信用體系的意見》《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善失信約束制度構(gòu)建誠(chéng)信建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制的指導(dǎo)意見》等文件要求，《暫行規(guī)定》對(duì)嚴(yán)重失信主體名單管理作出規(guī)范，運(yùn)用信用監(jiān)管手段，威懾遏制違法違規(guī)行為。
《暫行規(guī)定》共三十一條，主要包括以下內(nèi)容：一是審慎界定名單列入范圍。金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員等主體受到金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)行政處罰或監(jiān)管強(qiáng)制措施，且性質(zhì)特別惡劣、情節(jié)特別嚴(yán)重，嚴(yán)重破壞市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序和社會(huì)正常秩序的，依照《暫行規(guī)定》列入嚴(yán)重失信主體名單。
二是明確對(duì)嚴(yán)重失信主體的管理措施。依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和黨中央、國(guó)務(wù)院政策文件，規(guī)定了金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)被列入名單的嚴(yán)重失信主體可以采取的管理措施。
三是嚴(yán)格規(guī)范名單管理程序。對(duì)列入、移出名單的具體程序進(jìn)行了規(guī)定，明確了列入名單滿3年將移出名單并解除管理措施。同時(shí)規(guī)定了事先告知、異議處理等程序，充分保障相關(guān)主體知情權(quán)、申辯權(quán)。
四是建立信用修復(fù)機(jī)制。鼓勵(lì)嚴(yán)重失信主體糾正失信行為、消除不良影響，列入名單滿1年可按規(guī)定申請(qǐng)?zhí)崆耙瞥?，明確了提前移出條件、審核期限等。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
關(guān)于嚴(yán)重失信主體名單管理的暫行規(guī)定
（征求意見稿）
第一條 為規(guī)范國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)開展嚴(yán)重失信主體名單管理工作，強(qiáng)化信用監(jiān)管，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中共中央辦公廳 國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于健全社會(huì)信用體系的意見》《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善失信約束制度構(gòu)建誠(chéng)信建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制的指導(dǎo)意見》等有關(guān)法律法規(guī)及國(guó)家規(guī)定，制定本規(guī)定。
第二條 公民、法人或者其他組織等當(dāng)事人違反法律法規(guī)，受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)行政處罰等，性質(zhì)特別惡劣、情節(jié)特別嚴(yán)重的，依照本規(guī)定列入嚴(yán)重失信主體名單，記錄、共享、公示相關(guān)信息，并實(shí)施相應(yīng)管理措施及信用修復(fù)。
第三條 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局負(fù)責(zé)其職責(zé)范圍內(nèi)嚴(yán)重失信主體名單管理工作，組織、指導(dǎo)派出機(jī)構(gòu)開展嚴(yán)重失信主體名單管理工作。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)嚴(yán)重失信主體名單管理工作。地市級(jí)及以下派出機(jī)構(gòu)作出列入、移出名單決定的，應(yīng)當(dāng)報(bào)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)同意。
第四條 當(dāng)事人違反法律法規(guī)，受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)下列行政處罰之一的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定列入嚴(yán)重失信主體名單：
