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新聞動(dòng)態(tài)

省級(jí)融資信用服務(wù)平臺(tái)特色應(yīng)用
發(fā)布時(shí)間:2025-03-20 14:45:05| 瀏覽次數(shù):

融資信用服務(wù)平臺(tái)是政府部門指導(dǎo)建立的通過(guò)跨部門跨領(lǐng)域歸集信用信息、為金融機(jī)構(gòu)開展企業(yè)融資活動(dòng)提供信用信息服務(wù)的綜合性平臺(tái),在破解銀企信息不對(duì)稱難題、降低企業(yè)融資成本等方面發(fā)揮重要作用。截至2024年末,地方融資信用服務(wù)平臺(tái)整合工作全部完成,銀行機(jī)構(gòu)通過(guò)全國(guó)一體化平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)累計(jì)發(fā)放貸款35.1萬(wàn)億元,其中信用貸款8.7萬(wàn)億元。




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目前,融資信用服務(wù)平臺(tái)圍繞金融綜合服務(wù)能力水平提升,信用信息開發(fā)利用深化,“信易貸”工作服務(wù)質(zhì)效提升,推動(dòng)各項(xiàng)政策的在線辦理和直達(dá)快享,提升中小微企業(yè)融資便利水平。

源點(diǎn)梳理了

多個(gè)省級(jí)信用融資服務(wù)平臺(tái)

在促進(jìn)金融便民惠企工作方面的特色服務(wù)應(yīng)用

與大家交流分享~

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一、“政策找人”機(jī)制

1.智能政策匹配

融資信用服務(wù)平臺(tái)通過(guò)歸集企業(yè)信用信息,結(jié)合政策需求智能匹配功能,主動(dòng)向企業(yè)推送適用的金融惠企政策。

· 天津市融資信用服務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了對(duì)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)需求的智能匹配與精準(zhǔn)推薦。通過(guò)打造“需求-產(chǎn)品-服務(wù)”智能匹配生態(tài),向企業(yè)用戶快速提供定制化的組合金融服務(wù)方案;

· 新疆融信平臺(tái)開發(fā)了“融資智能匹配”“政策智能匹配”等功能,可精準(zhǔn)識(shí)別企業(yè)融資需求并推薦對(duì)應(yīng)政策;

· “甘肅信易貸·隴信通”平臺(tái)則通過(guò)“智慧政策”特色板塊,動(dòng)態(tài)更新政策,實(shí)現(xiàn)惠企政策“一鍵知曉”、服務(wù)企業(yè)“一鍵觸達(dá)”。


2.場(chǎng)景化政策推送

針對(duì)不同行業(yè)或區(qū)域需求,各地融資信用服務(wù)平臺(tái)堅(jiān)持場(chǎng)景驅(qū)動(dòng),設(shè)立特色專區(qū),定向推送專項(xiàng)政策。

· 云南省融信服平臺(tái)設(shè)立了“鄉(xiāng)村振興專區(qū)”,持續(xù)完善脫貧人口小額信貸、農(nóng)業(yè)信貸專項(xiàng)服務(wù)線上辦理流程,支持金融機(jī)構(gòu)服務(wù)“三農(nóng)”減環(huán)節(jié)、減流程、提效率;

· 新疆融信平臺(tái)推出棉花產(chǎn)業(yè)鏈商戶貸、農(nóng)產(chǎn)品農(nóng)戶貸、制造業(yè)專項(xiàng)貸等場(chǎng)景專項(xiàng)金融產(chǎn)品,配套專項(xiàng)政策支持,大幅提升金融服務(wù)中小微企業(yè)的能力和水平。


3.主動(dòng)推送政策

通過(guò)企業(yè)信用畫像和數(shù)據(jù)分析,平臺(tái)可識(shí)別企業(yè)潛在需求并主動(dòng)推送政策。

· 山東省“1+1+N”體系通過(guò)信用數(shù)據(jù)挖掘,為科技型企業(yè)推送“火炬貸”等定制化政策;

· 河南省鼓勵(lì)向各類信用服務(wù)機(jī)構(gòu)穩(wěn)步共享數(shù)據(jù),推動(dòng)信用服務(wù)業(yè)與各類產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展,發(fā)展信用經(jīng)濟(jì)。


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二、“直達(dá)快享”機(jī)制

1.全流程線上辦理  

平臺(tái)整合財(cái)政、金融等政策資源,實(shí)現(xiàn)惠企政策“一鍵申請(qǐng)、線上辦理”。

· 上海市深化聯(lián)合建模和全流程放貸國(guó)家創(chuàng)新試點(diǎn),引入更多金融機(jī)構(gòu)開展聯(lián)合建模合作,提供信貸產(chǎn)品一鍵申請(qǐng)、全流程跟蹤提醒等服務(wù),實(shí)現(xiàn)貸款申請(qǐng)全流程線上操作;

· 云南要求到2025年底,各級(jí)政府出臺(tái)的惠企便民政策全部在平臺(tái)實(shí)現(xiàn)全流程線上辦理。


2.快速融資響應(yīng)  

企業(yè)通過(guò)平臺(tái)提交融資需求后,金融機(jī)構(gòu)可實(shí)時(shí)獲取信用報(bào)告并授信,大幅縮短審批時(shí)間。

· 山東全方位提升平臺(tái)使用效能,在保證信息安全和貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,實(shí)現(xiàn)授權(quán)文件自動(dòng)傳遞、信用報(bào)告和共享數(shù)據(jù)自動(dòng)調(diào)取、金融服務(wù)結(jié)果自動(dòng)反饋;

· 新疆融信平臺(tái)通過(guò)“聯(lián)合建?!焙途€上全流程放款,降低信息不對(duì)稱問(wèn)題。


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三、場(chǎng)景化融資服務(wù)

1.產(chǎn)業(yè)鏈專項(xiàng)產(chǎn)品  

在鼓勵(lì)地方平臺(tái)開發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域的特色功能模塊的背景下,融資信用服務(wù)平臺(tái)針對(duì)特定行業(yè)開發(fā)定制化金融產(chǎn)品。

· 云南融信服平臺(tái)上線“云旅民宿貸”“金旅貸”等13款特色產(chǎn)品,覆蓋文旅、農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域;

· 福建省金服云征信平臺(tái)推出“鄉(xiāng)村振興貸”“閩商易融”貸款碼等,聚焦農(nóng)業(yè)、個(gè)體工商戶需求,開發(fā)多維度信用報(bào)告,助力金融機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)放貸。


2.區(qū)域經(jīng)濟(jì)特色服務(wù)  

· 云南設(shè)立“林下經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)專欄”,為1500家林下經(jīng)濟(jì)主體對(duì)接銀行,授信6.73億元;

· 山東鼓勵(lì)平臺(tái)圍繞本地主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)開發(fā)細(xì)分領(lǐng)域金融產(chǎn)品,如“專精特新貸”。


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四、綜合服務(wù)與效率提升

1. 全流程線上服務(wù)  

· 甘肅“信易貸·隴信通”新增“財(cái)政+金融”專區(qū),支持貼息、擔(dān)保等政策線上辦理;

· 山東推動(dòng)授權(quán)文件自動(dòng)傳遞、結(jié)果自動(dòng)反饋,實(shí)現(xiàn)全流程線上化。


2. 首貸與續(xù)貸支持  

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局鼓勵(lì)開發(fā)符合小微企業(yè)和個(gè)體工商戶需求的產(chǎn)品和服務(wù),加大首貸、續(xù)貸、信用貸、中長(zhǎng)期貸款投放。

· 云南開設(shè)“首貸中心”,幫助無(wú)貸企業(yè)首次獲得貸款;

· 山東推廣“信易貸”“信易貼”等產(chǎn)品,優(yōu)化續(xù)貸流程。


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五、其他特色服務(wù)

· 信用增信服務(wù):通過(guò)信用報(bào)告、聯(lián)合建模等方式提升企業(yè)融資資質(zhì)。

· 糾紛高效處置:探索“線上公證”“金融互聯(lián)網(wǎng)法庭”等機(jī)制,快速解決金融糾紛。

· 數(shù)據(jù)共享創(chuàng)新:多地平臺(tái)通過(guò)“數(shù)據(jù)不出域”技術(shù)保障安全,深化信用信息開發(fā)應(yīng)用。


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各地融資信用服務(wù)平臺(tái)將圍繞整合深化數(shù)據(jù)賦能、產(chǎn)品創(chuàng)新服務(wù)升級(jí)四大方向發(fā)展,最終提升平臺(tái)綜合服務(wù)能力,實(shí)現(xiàn)政策“一鍵直達(dá)”貸款“秒批秒貸”,構(gòu)建覆蓋中小微企業(yè)全生命周期的數(shù)字化服務(wù)體系。


 
 
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