臨沂市住房公積金失信黑名單管理暫行辦法
第一條 為進(jìn)一步規(guī)范住房公積金業(yè)務(wù)管理，推進(jìn)住房公積金誠(chéng)信建設(shè)，防范騙提、騙貸行為，促進(jìn)我市住房公積金事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》《關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合市中心實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱住房公積金失信黑名單（以下簡(jiǎn)稱“失信黑名單”），是指臨沂市住房公積金中心（以下簡(jiǎn)稱“公積金中心”）審定確認(rèn)的，違法違規(guī)辦理住房公積金業(yè)務(wù)的繳存單位和繳存職工名單。
凡被納入失信黑名單管理的繳存單位和繳存職工，將在住房公積金信息管理系統(tǒng)中進(jìn)行專門注記，并按有關(guān)規(guī)定實(shí)施住房公積金業(yè)務(wù)限制及依法懲戒。
第三條 本辦法適用于在公積金中心業(yè)務(wù)管轄范圍內(nèi)違法違規(guī)辦理住房公積金繳存、提取、貸款等業(yè)務(wù)的繳存單位和繳存職工。
第四條 失信黑名單的建立遵循實(shí)事求是、客觀公正、及時(shí)準(zhǔn)確、依法監(jiān)管的原則。
第五條 繳存單位有下列情形之一的，納入失信黑名單管理：
（一）出具虛假材料辦理住房公積金業(yè)務(wù)的；
（二）僅為本單位有貸款需求的職工繳存住房公積金，貸后無故停繳3個(gè)月（含）以上，經(jīng)督辦仍拒不整改的；
（三）為非本單位人員代繳住房公積金，貸后無故停繳，不配合核查，或經(jīng)核查無法提供貸款職工勞動(dòng)合同、社會(huì)保險(xiǎn)、離職證明等相關(guān)資料的；
（四）人力資源類單位無法提供人事代理協(xié)議或勞務(wù)派遣合同的；
（五）人力資源類單位貸后停繳后，不協(xié)助公積金中心為貸后停繳職工辦理貸后停繳托收業(yè)務(wù)的；
（六）為貸款職工調(diào)高住房公積金繳存基數(shù)（或變相調(diào)高）以獲取高額貸款，不配合核查，或經(jīng)核查無法提供有效工資流水等相關(guān)證明資料的；
（七）封存率、貸后停繳率等業(yè)務(wù)指標(biāo)明顯異常的；
（八）其他違反住房公積金相關(guān)政策規(guī)定的。
第六條 繳存職工有下列情形之一的，納入失信黑名單管理：
（一）提供虛假個(gè)人身份證明、戶籍證明、婚姻狀況證明、無房證明、信用報(bào)告、商品房購(gòu)房合同、網(wǎng)上備案確認(rèn)書、預(yù)告登記證明、二手房買賣協(xié)議、票據(jù)、不動(dòng)產(chǎn)證等資料以騙提住房公積金或騙取住房公積金貸款的；
（二）貸后無故停繳3個(gè)月（含）以上，經(jīng)督辦仍拒不整改的；
（三）貸前調(diào)高住房公積金繳存基數(shù)（或變相調(diào)高）以獲取高額貸款，且貸后調(diào)低繳存基數(shù),不配合核查，或經(jīng)核查無法提供有效工資流水等相關(guān)證明資料的；
（四）貸款后兩年內(nèi)出現(xiàn)連續(xù)3次（含）以上或五年內(nèi)累計(jì)6次（含）以上逾期的；
（五）不按照《臨沂市住房公積金貸后停繳管理暫行辦法》辦理貸后停繳業(yè)務(wù)的；
（六）其他違反住房公積金相關(guān)政策規(guī)定的。
第七條 失信黑名單的管理按下列程序進(jìn)行：
（一）發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)。繳存、提取和貸款等公積金業(yè)務(wù)辦理或?qū)徍斯ぷ髦?，發(fā)現(xiàn)有疑似違法違規(guī)情形的，公積金中心業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)在住房公積金信息管理系統(tǒng)中標(biāo)注其賬戶為可疑狀態(tài)；
（二）調(diào)查核實(shí)。公積金中心業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門應(yīng)通過電話、面談、上門調(diào)查等方式進(jìn)行核實(shí)。經(jīng)核查該業(yè)務(wù)符合辦理規(guī)定的，應(yīng)及時(shí)撤銷可疑標(biāo)志；
（三）審定告知。公積金中心經(jīng)過審查，對(duì)繳存單位和繳存職工被納入失信黑名單的，應(yīng)告知相關(guān)單位和人員失信黑名單管理的相關(guān)內(nèi)容，陳述申辯權(quán)利和申辯渠道，留存申請(qǐng)人相關(guān)資料；
（四）實(shí)施關(guān)注和凍結(jié)賬戶。對(duì)繳存單位被納入失信黑名單的，應(yīng)將繳存單位在住房公積金信息管理系統(tǒng)中實(shí)施業(yè)務(wù)關(guān)注；對(duì)繳存職工被納入失信黑名單的，應(yīng)將繳存職工在住房公積金信息管理系統(tǒng)中實(shí)施賬戶凍結(jié)。關(guān)注期內(nèi)，公積金中心對(duì)該單位業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)審查；凍結(jié)期內(nèi)，相關(guān)個(gè)人賬戶無法辦理住房公積金提取或貸款業(yè)務(wù)；
（五）異議復(fù)查。當(dāng)事人有不同意見的，可在被告知結(jié)果之日起30日內(nèi)向公積金中心提出申訴，公積金中心應(yīng)認(rèn)真聽取其申訴，當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)采納；
（六）對(duì)外公開。失信黑名單在公積金中心網(wǎng)站及其他渠道公開發(fā)布，定期更新。
第八條 被納入失信黑名單管理的繳存單位，新增繳存人員時(shí)須提供勞動(dòng)合同、工資表等資料到公積金中心辦理。其所屬職工辦理住房公積金貸款業(yè)務(wù)須額外提供勞動(dòng)合同、工資流水等資料，人力資源類單位還須補(bǔ)充提供繳存單位與實(shí)際用人單位簽訂的人事代理協(xié)議或勞務(wù)派遣合同。
第九條 納入失信黑名單管理的繳存職工，暫停其住房公積金提取、貸款資格。涉及偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件、印章、假冒他人簽名等違法行為，情節(jié)嚴(yán)重的，移交有關(guān)部門依法處理。
第十條 被納入失信黑名單管理的單位和職工在限制期內(nèi)再次發(fā)生違法違規(guī)情形的，自發(fā)生之日起重新計(jì)算限制期限。
第十一條 納入失信黑名單管理的單位和職工，限制期限為5年。
第十二條 限制期滿，符合解除失信黑名單規(guī)定的，經(jīng)公積金中心審定后，準(zhǔn)予從失信黑名單中解除。
（一）被納入失信黑名單管理的單位，配合、糾正違規(guī)行為，消除負(fù)面影響，且限制期滿不存在第五條所列情形的，經(jīng)公積金中心審定后，解除黑名單管理。不滿足解除條件的，繼續(xù)實(shí)行下一期黑名單管理。
（二）被納入失信黑名單管理的職工，配合、糾正違規(guī)行為，在規(guī)定期限內(nèi)退回所獲取資金，且限制期滿不存在第六條所列情形的，經(jīng)公積金中心審定后，解除黑名單管理。不滿足解除條件的，繼續(xù)實(shí)行下一期黑名單管理。
第十三條 本辦法由臨沂市住房公積金中心負(fù)責(zé)解釋。
第十四條 本辦法自公布之日起施行，有效期至2024年8月31日。
